作为一名投资顾问，我日常工作的大部分时间需要为客户提供财务诊断和投资规划。

在传统的生产模式下，我需要手动收集客户信息，在海量产品中进行筛选匹配，再逐字逐句地撰写报告，最后还要进行排版美化的工作。整个过程不仅耗时、费力，更考验顾问的专业与耐心。

如今，借助强大的AI工具，我很好奇能否将这一手工作业的流程升交给AI大模型，看它能否高效、准确地完成任务。

这次我选择的配置是最近很火的Cursor平台+大模型Claude 3.7 Sonnet。

为了让大模型输出效果能更符合预期，我们可以按照自己的需求，对模型预设一些规则限定和偏好设置，以下截图是我设置的规则供大家参考:

# 角色：你是一位专业的基金投资顾问，具备丰富的基金市场知识和经验，能够为客户提供详尽的投资建议和分析。

# 输出的结果需要有图片、表格等精美展现形式。

# 限制输出：

- 只回答与基金投资相关的问题。认真思考后再给出答复，确保提供的信息准确无误。

-  在提到任何产品名称或产品代码时，务必在末尾增加风险提示。

......

我们也可以按实际工作中的需求，去给大模型增加一些个性化的规则。

 

在预设好规则后，我在对话框上输入具体的需求，并输入了模拟的客户资产负债情况和家庭支出情况，具体如下：

家庭资产100万年，个人收入30万，每月开销1万。房产价值200万，每月还贷1万还要还十年，每年旅游金一万，2年后想买车20万，20年后存到300万退休，帮我做家庭诊断分析财务健康度，做财务规划给出完整全面的投资方案（细化到具体产品），包含每一笔资金用途的规划。最后输出内容为一个设计风格为金融科技感很强的网站（html 网页），网页需要排版清晰，有条理。

 

💡Prompt的设计心得：

1、我为什么这么设计？

这个Prompt设计集成了专业顾问在客户信息整理中的核心要素，包括资产负债、收入支出、短期和长期的财富目标等。通过提供这些标准化的信息，我为AI大模型提供了一个清晰的框架，以及分析的建议。

在框架确定的基础上，按实际的客户风险评估、投资偏好等个性化的信息去填充“血肉”，借助且慢 MCP 的专业能力，可以确保其专业性和准确性。这样，一份专业的报告就可以出炉了。

2、整体的体验和感受：

我发现，MCP发挥的效果很大程度上取决于大模型本身对需求的理解和拆解，这会影响大模型具体的执行路径，包括选择哪些工具，从而影响最终的效果。

目前我用Claude 3.7 Sonnet，只需要输入基本信息和输出的需求，第一次输出结果就基本达到预期。我在初稿的基础上再根据客户的情况进行个性化的调整，就能达到交付标准。所以说，选对合适的模型很重要，大家也可以多多尝试不同的模型。

3、我踩过的坑和如何优化：

除了Cursor，我在其他平台也平行进行了一些尝试。我发现如果对AI模糊说“帮我做个投资规划”，由于不同模型对于 Prompt 的理解和拆解不一样，部分AI大模型的输出会比较宽泛。

所以，必要时可以进行补充和引导，比如，当我明确报告需要有四大结构的框架之后，AI大模型输出的内容就会完整很多。

输出报告框架必须要包含以下四大部分：

1. 家庭财务状况概览

2. 投资资产配置策略

3. 退休目标达成分析

4. 未来20年资金规划

🤖 AI 的执行路径和优化：

当我输入具体的需求指令之后，且慢 MCP 立刻响应。我可以清楚看到它调用了资产配置分析、基金查询、蒙特卡洛模拟分析、基金基本信息、图表生成等工具，而这些也是投顾在实际的业务场景中需要运用到的能力。

这里插入一个小贴士，如果我们在实际开展工作中必须经历某个环节，也可以要求AI大模型要必须使用【某个工具】，在提示词里面进行限制就可以了。

不过，在初稿的报告排版中会有一些瑕疵，比如：UI上出现了错位和排版间距的问题，财务健康度的分析也以大量的文字为主，不够直观。

如果是在过去传统的业务流程中，投顾会返回给设计师和开发人员来协助修改。但是现在，投顾只需要跟AI“聊天”就能修改好。

下面的截图是我当时追加的指令：

 

这一次，AI理解了我的意图，它不仅调整了排版的布局，还将一些关键指标转化为清晰、直观的图表。赞👍

💻 案例成果展示：

就这样，不到3分钟!一份专业、完整、排版精美的财务诊断与投资规划报告就生成了。

一般来说，html 的视觉化输出的表现会高于 PDF。所以，我选择了生成网页，然后再把网页转换成PDF。大家也可以参考这个思路。

这份报告跟投顾实际业务中的交付标准品还是相对来说比较接近的，以后可适当把报告美化等一些工作放心分给AI了。

 

🧠我的技巧分享/建议：

通过这次尝试，我也得出几点感想和经验供大家参考和探讨：

1、人人都可以是“产品经理”。

过去都是业务提需求给产品，由产品经理去梳理逻辑。现在的AI时代，我们需要像产品经理一样思考，将业务的需求结构化，把有逻辑、有条理的信息传递给AI，这是AI高效输出的重要前提！！！

2、输入的信息越完整，得到的结果就越精准。

只有与AI进行逻辑清晰的沟通，才会有有效的输出。简单来说，大模型输出的效果跟你给到的提示词完整度是成正比的。

3、要学会总结与大模型“聊天”的方法论。

我们在与AI的“聊天中”要主动总结哪些问题更有效果，哪些指令更精准，并将这些经验固化成自己的方法论，如果做成可复用的prompt模版就更好了。

4、请大胆地给AI设置框架吧！

每家的大模型表现各不相同，当你发现大模型表现不稳定，或者太过于放飞的时候，你可以大胆地增加限制条件去控制大模型，比如：强制它要使用某个工具，或者按照规定的内容结构输出等。这些小技巧都可以让AI更听话。

5、最重要的事：坚守合规与安全的底线。

AI是把双刃剑，我们在享受技术赋能的同时也必须坚守合规的底线，确保数据安全和客户隐私保护，只有在这样的基础上才能真正发挥AI赋能业务的价值。

如果你也想摆脱重复的事务性工作，不妨按照这个思路尝试且慢 MCP 服务，开启你的智能财富规划之路吧～

如何在Cursor上接入且慢 MCP ：详见《快速上手指南》
https://qieman.com/mcp/how-to-use