iFinancial

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软件简介

iFinancial 是一款个人财务报表制作软件，帮助您记录和分析个人资产负债情况、收入支出状况，并以图表形式展示财务变化趋势。

版本: 2.1.0
开发商: XKnowledge Team

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安装说明

系统要求

• 操作系统: Windows 10 或更高版本
• 运行环境: 无需额外安装，安装包已包含所有依赖

安装步骤

1. 下载 iFinancial Setup x.x.x.exe 安装包
2. 双击运行安装程序
3. 安装完成后，双击桌面快捷方式或在开始菜单中启动程序

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功能概览

功能模块	说明
资产负债表	记录和管理个人资产与负债
损益表	记录收入来源，自动计算收支情况
历史统计	以图表形式展示财务变化趋势

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快速入门

1. 选择月份

启动软件后，在页面顶部选择要记录的月份（默认为当前月份）。

2. 填写资产数据

在「资产负债表」卡片中填写：

资产项目：

• 现金: 手头持有的现金金额
• 银行存款: 各银行账户存款总额
• 股权投资: 股票、基金等投资市值
• 房地产: 房产估值

负债项目：

• 信用卡/短期贷款: 信用卡欠款及短期借款
• 银行贷款: 房贷、车贷等长期贷款

3. 填写收入数据

在「损益表」卡片中填写：

• 工资: 月度工资收入
• 其他收入: 兼职、奖金等非工资收入
• 新增投资: 本月新投入的资金

4. 保存数据

点击「保存数据」按钮或按 Ctrl + S 快捷键保存当前月份数据。

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详细功能说明

资产负债表

资产负债表用于记录您的财务状况快照。

输入字段

字段	说明	示例
现金	手持现金	5000
银行存款	活期+定期存款	100000
股权投资	股票、基金市值	50000
房地产	房产估值	2000000

负债字段

字段	说明	示例
信用卡/短期贷款	信用卡欠款	3000
银行贷款	房贷余额	1500000

自动计算

系统会自动计算以下数值：

• 总资产 = 现金 + 银行存款 + 股权投资 + 房地产
• 总负债 = 信用卡/短期贷款 + 银行贷款
• 净资产 = 总资产 - 总负债

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损益表

损益表用于记录和分析您的收入支出情况。

输入字段

字段	说明
工资	本月工资收入（税后）
其他收入	副业、奖金、利息等收入
新增投资	本月新投入股票/基金的资金

自动计算

系统基于相邻月份的数据自动计算：

• 投资收入 = 当月股权 - 上月股权 - 新增投资
• 总收入 = 工资 + 其他收入 + 投资收入
• 总支出 = 上月净资产 + 当月总收入 - 当月净资产
• 净收入 = 总收入 - 总支出

注意：

• 投资收入和总支出需要基于相邻月份的数据进行计算
• 第一个填写数据的月份作为初始月，由于没有上月数据对比，损益计算项会显示为空，在绘图中同样会去除第一个月的数据
• 从第二个月开始，系统会基于初始月的数据正常计算损益

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其他统计

ROE（工资年化回报率）

ROE 用于衡量您的工资收入相对于净资产的比率：

ROE = (工资 × 12) / 净资产

该指标可帮助您评估：

• 是否有足够的资产产生被动收入
• 对工资收入的依赖程度

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历史数据统计

点击「查看历史」按钮进入历史统计页面。

收支与净资产增幅趋势图

折线图展示以下指标的变化趋势：

• 净收入: 每月的收入减支出
• 总支出: 每月的总支出金额
• 净资产增幅: 相比上月的净资产增长

净资产金额统计图

面积图展示净资产随时间的变化，帮助您直观了解财富增长情况。

操作说明

• 点击「返回输入」按钮回到数据录入页面
• 鼠标悬停在图表上可查看具体数值

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数据管理

数据存储

• 所有数据保存在本地的 data.json 文件中
• 数据不会上传到云端，确保隐私安全
• 建议定期备份该文件

删除月份数据

1. 选择要删除的月份
2. 点击「删除月份」按钮
3. 确认删除操作

警告：删除操作不可恢复，请谨慎操作。

数据迁移

如需在另一台电脑使用：

1. 复制 data.json 文件
2. 将文件放置到新电脑的软件目录下

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快捷键

快捷键	功能
Ctrl + S	保存当前月份数据

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常见问题

Q: 什么是初始月？为什么第一个月的损益计算显示为空？

A: 初始月是您开始记录财务数据的第一个月份。由于损益表中的投资收入、总支出等指标需要基于上月数据进行计算，初始月没有上月数据可供对比，因此这些计算项会显示为空。从第二个月开始，系统会基于初始月的数据正常计算损益。

Q: 为什么投资收入显示为空？

A: 投资收入需要基于上月股权数据进行计算。请确保上个月的数据已保存。

Q: 如何修改历史月份的数据？

A: 使用月份选择器切换到对应月份，修改后保存即可。

Q: 数据会丢失吗？

A: 数据保存在本地文件中，只要不删除软件或 data.json 文件，数据不会丢失。

Q: 支持哪些操作系统？

A: 目前支持 Windows 系统，后续可能会支持 macOS 和 Linux。